Paso 1: Verificar la elegibilidad del traspaso

Antes de iniciar el proceso, es importante comprobar que ambos fondos permiten el traspaso entre entidades y que no existen restricciones en Bankinter o MyInvestor.

Paso 2: Solicitar el traspaso en MyInvestor

Para iniciar el proceso, sigue estos pasos en MyInvestor:

1. Seleccionar cómo quieres traer el fondo

MyInvestor ofrece dos opciones para realizar el traspaso:

• Comprar un nuevo fondo (1-2 semanas): opción recomendada, más rápida y sencilla.

• Conservar el mismo fondo (alrededor de un mes): solo disponible si el fondo existe también en MyInvestor, lo cual no ocurre en este caso.

👉 Te recomendamos elegir “Comprar un nuevo fondo” para reducir el tiempo de espera y la complejidad del trámite.

2. Seleccionar entidad de origen y código de cuenta partícipe

A continuación, debes indicar la entidad desde la que se realiza el traspaso (Bankinter) y el código de la cuenta partícipe del fondo, que puedes encontrar en tus extractos o área de cliente de Bankinter.

3. Seleccionar fondo de origen

Aquí debes introducir el ISIN del fondo actual en Bankinter:

• Nombre del fondo: Franklin Technology A (EU)

• ISIN: LU0260870158

4. Seleccionar fondo de destino

En este paso, selecciona el fondo donde quieres invertir en MyInvestor:

• Nombre: AXA Trésor Court Terme C

• ISIN: FR0000447823

• Tipo: Fondo monetario

5. Revisar la documentación obligatoria

Antes de confirmar la orden, se te mostrará la documentación legal y los documentos informativos del fondo destino. Es necesario abrir los PDF para poder continuar. MyInvestor lo exige para garantizar que el inversor ha sido informado correctamente.

6. Confirmación final de la orden

Una vez aceptados todos los términos, se mostrará un resumen con los datos del traspaso. Revísalo con atención y confirma la operación.

Recibirás una notificación confirmando que el traspaso ha sido iniciado y podrás hacer seguimiento del estado desde tu cuenta.

Registrate en Myinvestor y llevate 20€ de bienvenida con su plan amigo

Puedes usar nuestro código de plan amigo U6UVT o pinchar en el botón para acceder directamente al formulario de alta.

Paso 3: Confirmación por parte de Bankinter

Una vez MyInvestor recibe la solicitud, este contactará con Bankinter para gestionar el traspaso. En esta etapa, Bankinter podría requerir confirmación adicional del titular.

Paso 4: Liquidación y transferencia

• Bankinter procederá a liquidar el fondo Franklin Technology A (EU), respetando su valor liquidativo.

• Los fondos serán transferidos a MyInvestor y se invertirán en AXA Trésor Court Terme C.

• El proceso puede tardar entre 5 y 10 días hábiles.

Paso 5: Confirmación y seguimiento

Una vez finalizado el traspaso, recibirás una notificación en MyInvestor confirmando la operación. Revisa el saldo y la nueva posición para asegurarte de que la operación se realizó correctamente.

Conclusiones

Consideraciones finales

• Tiempo estimado: El traspaso suele completarse en un plazo de 5 a 10 días hábiles, siempre que se opte por la opción de invertir en un nuevo fondo en la entidad de destino.

• Fiscalidad: Al tratarse de un traspaso entre fondos nacionales traspasables, no se genera impacto fiscal inmediato, por lo que las posibles plusvalías no tributan hasta el reembolso final del fondo.

• Costes: No existen comisiones por el traspaso en sí, aunque conviene tener en cuenta que pueden aplicarse comisiones de gestión y otros costes propios del fondo de destino.

Recomendación práctica

Aunque es posible conservar el mismo fondo en la nueva entidad, este proceso puede alargarse hasta un mes y requiere una mayor carga operativa. Por ello, recomendamos optar por el traspaso a un nuevo fondo (por ejemplo, un monetario), ya que simplifica la operativa y reduce los plazos.

En caso de querer mantener exactamente el mismo fondo en otra entidad, una estrategia eficiente consiste en:

1. Traspasar primero a un fondo monetario puente, como el AXA Trésor Court Terme C en MyInvestor.

2. Una vez completado el traspaso, realizar un traspaso interno al fondo de origen o similar dentro de la nueva entidad.

Este enfoque permite agilizar la operativa y mantener el diferimiento fiscal, sin depender de si el fondo original está disponible en la nueva plataforma.

Registrate en Myinvestor y llevate 20€ de bienvenida con su plan amigo

Puedes usar nuestro código de plan amigo U6UVT o pinchar en el botón para acceder directamente al formulario de alta.